2007年12月18日，由51callcenter主办的,中国呼叫中心与BPO产业联盟机构,上海金融行业服务基地,中保网协办的2007中国金融行业呼叫中心与BPO大会在上海陆家嘴金融贸易区五星酒店紫金山大酒店隆重召开，来自银行、保险、证券、基金公司的呼叫中心部门近300名管理人员参与了此次大会，并有几十名金融行业的总监，总裁等高级别人士参与了此大会。

由于长期以来对呼叫中心行业发展及运作经验，并对热点问题进行准确把握，罗维互动CEO袁疆应邀作为演讲嘉宾，以《数据库,金融业超级营销工具》的演讲主题出席本次大会，为推动金融行业呼叫中心与BPO发展做出贡献。

在座的各位有银行、保险、还有信用卡各个方面的公司，我们卖的金融产品里面有一个很大的特点就是比较难做的地方就是等待客户的上门。我们在座的各位当中可能像尤其是以保险业为例，他们的营销方式非常的特别，几乎很难想象，我们保险公司的人坐在这里等着客户上门，基本上都是以电话营销、然后拜访然后做各种方案，最后把这个客户拿下来。但是我们又不能盲目，我们对于每个金融产品营销的时候有自己的目标群体。也就是我们会在出击之前有一个非常明确的目标，锁定一些目标，然后对这些目标进行持续的营销。

我这里有一些案例，这个案例也是一家保险公司，也是我们的客户。它有一个保险产品，每年的年费是8千到一万二左右，这个目标群体在上海和广东的佛山地区两个地方，年龄的划分是初步的分析，25到45岁，是没有经过确认的，就是大家先想象出来的一种分析。收入水平较高，也就是基本上因为每年你缴的保费在一万左右，家庭收入应该在十万以上才可以买这样的产品。营销方式是以电话为主。我们解决方案是这样的，第一步先从罗维本身的数据库里面筛选，我们这个数据库有几百万的量，然后是25—45岁之间，家庭收入10万左右，并且在上海和佛山地方我们选择了117万目标客户进行电话营销，本身的电话接通率是65%，有76万人打通这个电话，有6%，即4.56万人对这个保险产品产生了兴趣，然后我们进行上门拜访。那么这个就相当于我们这4.56万人相当于什么呢，就是相当于在缴款初期之前发现行动比较迟缓，年龄比较大的一些人群，这4万多人锁定以后呢就会怎么样呢，我们会对他持续反复的营销，我们会通过Email、短信和电话反复营销，最终达到购买的比例。其实我们做电话营销的时候他的比例，平均是6%，一开始是4%左右，后来提到到6%，这里面有几个量的相关分析。我们一开始确认为先通过性别对这个群体进行分析，就是116万人里面进行性别分析，我们会发现男性对保险感兴趣的比例是女性的1.5倍，这个就说明这个保险产品在相关性程度而言男性远大于女性。后面我们做电话营销方面主要针对男性来做。第二点我们会对年龄和消费能力进行分析，进行跟保险产品的相关分析。我们可以看到，就是在年龄段里面是25、26是一个年龄段，26到29是一个年龄段，这里面的比例有25、26里面有5.67%，27到29是5.8%，在25到29这个年龄段率里面，就是年龄越大需求越高，超过29以后就是一个负相关，年龄越大对保险需求越低。这个就是对我们来讲就是29岁是一个顶峰的值，25到29越接近29越兴趣越高。超过29，离29都是越接近，29岁是一个最高的顶点。消费能力也就是收入水平和保险的相关性有一定的差异，但是总体来说是收入水平越高对保险需求越高。那么其实我们在做其他产品的时候也是一样的，我们做信用卡还是理财，一些相应的理财，还有渣打银行提出的现代派，无抵押贷款，一些房贷，车贷，这些金融产品都有一些相关性。我们在做这类产品的营销活动的时候我们觉得有几个关键的要素。在座的各位如果想把这些产品做好有几个相关的要素，一个就是数据本身，就是我们目标群体到底总量有多少，我们现有的量有多少，那么这种方式一种方式跟我们这样的第三方数据商合作，另外就是他们公司利用自己的数据，在座的各位不管哪一种公司，本身的客户群体都非常的庞大，对这些客户群体挖掘以后做营销的话效果是最好的。 （阅读全文）